ETF 투자 하는 방법: 기초 ~ 노하우 쉽게 정리

ETF 투자 방법

 

안녕하세요,

이번 포스팅의 주제는 ETF 투자입니다.

 

특히 주식을 처음하시는 분들은 KODEX200, TIGER200, KBSTAR200 ... 이런 것들에 궁금증이 생긴 적이 있을 겁니다.

 

많은 주식 투자자들, 특히 초보 투자자들은 안정적인 투자에 관심이 많습니다.

이번에 알아볼 ETF 투자는 기존 일반 주식투자에 비해 비교적 안정적이라고 평가받는 상품인데요.

ETF 투자가 무엇인지 제대로 이해하고 현명하게 투자한다면 장기적으로 안정적인 수익을 낼 수 있습니다.

 

 

그럼 ETF 투자에 대해서 쉽게 알아봅시다.

 

 

 

1. ETF 투자란?

 

ETF는 'Exchange Traded Fund'의 약자로 '상장지수펀드'라고 하는데요.

쉽게 말하면, 주식처럼 거래소에 상장되어 직접 거래할 수 있는 펀드 상품입니다.

 

주식과 비교하면 간단히 이해할 수 있습니다.

 

주식에서 삼성전자 주식은 말그대로 삼성전자 주식이잖아요?

ETF에서는 예를 들면 KODEX삼성그룹이라는 상품이 있는데, 이것은 삼성그룹의 여러 회사들을 묶어서 하나의 주식처럼 판매하는 펀드 상품입니다.

 

 

차이점이 좀 이해되시나요?

 

 

펀드라는 것은 원래 펀드매니저라는 전문가가 고객의 돈을 모아서 대신 투자하고 운용하는 상품을 말합니다.

ETF는 펀드 상품이지만 펀드매니저를 거치지 않고, 주식처럼 직접 거래하도록 만든 상품입니다.

 

예를 들어 우리가 의류나 물건을 사는 상황에 비유해보자면, 펀드는 '구매대행'이고 ETF는 '직구'라고 할 수 있겠네요.

구매대행은 남에게 부탁해서 상품을 대신 사오게 하는 것이고, 직구는 직접 매장에 상품을 주문을 하는 것이죠.

 

그래서 ETF는 우리가 이용하는 증권사의 주식계좌를 통해 주식처럼 직접 사고팔고 거래할 수 있습니다.

 

 

그럼 왜 펀드를 주식처럼 거래할까요?

 

여기서는 인덱스펀드라는 개념이 필요한데요.

참고로 인덱스펀드의 뿌리는 미국 S&P500 추종 펀드를 처음 설정한 존 보글입니다. 존 보글이라는 이름은 이미 들어보신 분이 많으실 겁니다.

 

인덱스란 = 지수라는 뜻이죠.

인덱스펀드는 주가지수에 영향력이 큰 종목들을 펀드로 묶어 펀드 수익률이 주가지수를 따라가도록 하는 상품입니다.

여러 종목을 묶었기 때문에 대표적인 목표지수, 즉 인덱스를 설정하여 운용하는 펀드입니다.

 

이 인덱스펀드를 -> 증권시장에서 거래할 수 있도록 -> 증권화한 상품이 -> 바로 ETF입니다.

 

예를 들어 ETF 상품 중 KODEX200의 경우, 삼성자산운용에서 판매하는 인덱스펀드 상품인데요. 국내를 대표하는 200개 회사 종목의 시가총액을 지수(인덱스)화 한 상품입니다.

 

이 펀드 상품을 마치 하나의 주식처럼 투자자들은 증권거래소에서 매수하고 매도할 수 있는 것입니다.

 

 

결국 ETF는 자산운용회사에서 만든 금융상품이며,

아래와 같이 다양한 상품을 주식처럼 거래할 수가 있습니다.

 

국내 ETF 상품

 

"주식에 투자하는 가장 좋은 방법은 곧 인덱스 펀드에 투자하는 것이다. 인덱스 펀드는 그야말로 투자자에게 유리한 저가 상품이다." - 워렌 버핏

 

 

 

 

2. ETF 종목 상품명 체크

 

그럼 ETF 종목을 체크하는 방법을 간단히 알아봅시다.

ETF투자를 생각하고 있다면 우선 상품명부터 정확하게 이해해야 합니다.

 

KODEX200, TIGER200, 등등 각각의 상품명은 각 상품의 정보를 표시하고 있습니다.

 

 

네이버금융에서 국내증시 정보를 보면 ETF 상품을 확인하실 수 있습니다.

네이버금용 ETF

각각의 종목을 클릭해보시면, 어떤 종목들을 묶었는지도 확인하실 수 있습니다.

 

 

 

 

1) 가장 앞에 붙는 명칭

: ETF 상품을 만들고 운용하는 자산운용회사의 명칭입니다.

 

예를 들어 몇 가지만 정리해봅시다.

 

KODEX 삼성자산운용

TIGER 미래에셋자산운용

KBSTAR KB자산운용

KINDEX 한국투자신탁운용

ARIRANG 한화자산운용

KOSEF 키움자산운용

HANARO NH아문디자산운용

등등

 

 

2) 회사명 뒤에 붙는 명칭

: 이 ETF 상품이 추종하는 지수나 상품을 뜻합니다.

 

예를 들어 KODEX200에서 '200'은,

앞서 말씀드린바와 같이 국내 대표 200개 기업의 시가총액을 지수화한 상품이라는 의미를 담고 있습니다.

 

즉, 한국 대표 200개 기업을 모아서 한 주에 축약한 상품으로 이 기업들이 성장할 수록 투자자는 수익을 낼 수 있는 상품인 것이죠. 반대로 한국이 기울면 대표 기업들도 기울면서 손실이 발생할 수 있겠고요.

 

 

 

3) 레버리지, 인버스

: 추가로 레버리지, 인버스 등이 붙을 수 있습니다.

 

ETF 상품의 특징은 다른 급등하는 시장 주식과 비교하면 극적인 수익률을 보기가 힘들다는 단점이 있습니다. 그래서 이를 해결하기 위해 레버리지, 인버스 상품을 도입한 펀드들이 있습니다.

 

레버리지는 수익도 손실도 2배인 상품입니다. 일반 인덱스 펀드 외에 파생상품과 결합하여 추가 수익을 노리는 상품으로, 수익성도 크지만 반대로 위험성도 큰 상품이죠.

 

인버스는 추종 지수 수익률에 기호가 반대로 붙어 움직이는 상품입니다. 즉 추종 지수가 상승하면 손실을 입고, 추종 지수가 하락하면 수익을 얻는 상품입니다. 잘 이용한다면 하락장에서도 수익을 낼 수 있다는 장점이 있습니다.

 

또, 선물인버스라는 것도 있는데요. 일반 인버스는 현물 인버스를 뜻하고, 선물인버스는 '선물' 즉 지수의 미래 전망인 선물 지수가 떨어지면 수익이 나고 또 그 반대로도 적용되는 상품입니다. 여기서는 '선물'의 개념을 알고 계셔야 합니다.

 

그럼 레버리지인버스는? 레버리지+인버스입니다. 즉, 지수가 하락하면 두 배 수익을 내는 상품이죠. 그 반대로도 적용되고요.

 

 

마지막으로 또 다양한 상품명이 있을 수 있습니다.

 

KODEX 삼성그룹: 삼성전자, 삼성SDI, 삼성물산, 삼성전기 등등 삼성그룹의 대표 회사를 묶은 상품입니다.

TIGER 2차전지테마: SK이노베이션, 삼성SDI, 포스코케미칼, LG화학 등등 2차전지 관련 회사를 묶은 상품입니다.

등등

 

 

감이 좀 잡히시나요?

 

이렇게 ETF 투자를 선택하셨다면 투자 상품에 대한 정확한 체크가 필요합니다.

 

 

 

 

 

3. ETF 투자의 특징 (장단점)

 

ETF는 주식과 인덱스펀드를 합쳐놓은 상품으로, 주식처럼 장중 언제든지 사고 팔 수 있다고 하였습니다.

 

그럼 ETF 투자의 특징을 장단점과 함께 알아보겠습니다.

 

 

소액으로도 분산투자 가능

ETF의 단위는 1좌인데요. 앞서 보셨듯이 ETF는 펀드 상품이기 때문에 1좌를 거래할 수 있는 최소한의 금액만으로도 여러 기업에 투자되어 분산투자 효과를 누릴 수 있습니다. 그래서 소액투자가 가능하고 비교적 안정적이라 평가받기 때문에 누구나 재테크로 접근하기가 쉽다는 장점이 있습니다.

 

낮은 운용보수 + 증권거래세 면제

펀드매니저를 통하지 않으므로 펀드보다 운용보수가 낮고, 주식에는 적용되는 증권거래세도 붙지 않습니다. (단, 배당소득과 매매차익 등 합산된 금융소득이 2천만원 이상이면 종합소득세 신고를 해야 합니다.)

일반 펀드는 보통 펀드매니저에게 대가로 2% 내외의 운용보수가 들지만

ETF는 자산운용회사에게 대가로 보통 0.04~0.2% 정도의 운용보수가 듭니다. (*운용보수는 회사마다 다르며 ETF 가격에 이미 반영되어 계산됩니다.)

다만 운용보수와 별개로 매매수수료는 들어가지만 아주 미미한 정도입니다.

 

투명성

ETF는 투자 방법이 날마다 공개됩니다. 운용성과도 실시간으로 바로 알 수 있으며, 펀드 구성종목과 수량 등 자산구성내역(PDF: Portfolio Deposit File)이 투명하게 공개됩니다. 또 장중에는 실시간으로 순자산가치(NAV: Net Asset Value)가 제공되어 거래시 참고 가능합니다.

 

분배금(배당금)

ETF는 펀드와 달리 분배금을 받을 수 있습니다. 주식에서 배당금과 비슷하다고 보면 됩니다. 원리는 간단합니다. ETF 상품에 편입된 주식에서 배당금이 발생하면 그 배당금은 ETF에 입금되고, 이렇게 쌓인 현금자산을 ETF 투자자들이 돌려받습니다. 이것이 분배금 개념입니다.

분배금에는 배당금 + ETF가 보유한 현금의 운용수익 + 채권의 이자 등이 모두 포함됩니다.

분배금지급현황은 seibro.or.kr/ 에서 확인할 수 있습니다.

 

비교적 낮은 수익률

주식시장은 변동성이 참 많습니다. 그래서 수익률이 극적으로 오를 수도 있지만 반대로 상장폐지의 아픔을 겪을 수도 있죠. ETF 투자는 이에 비해 비교적으로 낮은 수익률을 보이는 특징이 있습니다. 다만 안정적이라는 특성도 있기 때문에 결국 투자자에 성향에 따라 ETF 투자는 호불호가 갈리기도 합니다.

 

주식에 비해 작은 거래 규모

국내 ETF 대부분이 거래량이 적어서 거래대금이 클 수록 체결이 어렵다는 특징이 있습니다. 따라서 ETF 투자시 거래량에 대한 체크도 중요하다고 볼 수 있습니다.

 

 

 

 

4. ETF 투자 방법

마지막으로 ETF 투자 방법에 대해서도 알아보겠습니다.

 

ETF는 투자처가 참 다양합니다. 국내에만 해도 ETF 상품이 수백 개에 이릅니다.

물론 거래 자체는 본인이 보유한 증권사의 증권계좌를 이용하면 됩니다.

 

 

투자처

ETF는 코스닥과 코스피를 비롯한 국내 주식 및 채권은 물론 원유, 바이오, 에너지, 금, 달러 등에도 투자할 수 있습니다.

또한 미국, 중국, 유럽 등 해외 주식 ETF에도 투자할 수 있습니다. 오히려 펀드보다 다양한 투자처가 있다고 할 수 있는 수준입니다.

 

아래를 보시면 해외 주식, 원자재, 채권 등 다양한 투자처가 있다는 것을 확인하실 수 있습니다.

해외 ETF 투자

 

투자 방법

ETF는 주식처럼 증권계좌를 통해서 투자할 수 있습니다. 주식처럼 거래할 수 있다고 앞서 이미 설명하였는데요. 내가 관심있는 ETF 종목명이나 종목코드를 검색하거나, ETF 항목을 눌러 원하는 수량만큼 매수하고 매도할 수 있습니다.

 

투자 상품 분석

주로 네이버금융을 많이 이용하는데요. 앞서 한 번 언급하였듯이 국내증시 탭에서 ETF 항목을 들어가시면 모든 ETF상품을 확인할 수 있씁니다. 각각의 ETF 상품은 클릭이 가능한데, 클릭해보면 수익률, 분산투자현황, 거래량, 거래대금 등 모든 정보를 확인할 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

 

이상 ETF 투자 방법 및 개념 등 다양한 특징에 대해서 알아보았습니다.

 

ETF 투자가 아직 익숙하지 않은 분들께 팁을 하나 드리자면,

코스피200지수를 추종하는 ETF 상품을 1좌 정도만 매수하셔서 국내 어떤 이슈에 따라 ETF 지수가 등락하는지 관찰해보는 것도 많은 전문가들이 추천하는 방법입니다.

 

그럼 성투하시길 바랍니다!